Rebalancing
Ajustement périodique de ton portefeuille pour revenir à ton allocation cible.
En détail
Si tes actions ont beaucoup monté, elles peuvent dépasser leur pourcentage cible. Tu vends une partie et rachètes des obligations/cash pour revenir à ton allocation d'origine. Fréquence recommandée : une fois par an, ou dès qu'une classe dépasse de 5 points sa cible. Discipline qui force à « vendre haut, acheter bas ».
Cas concret 2026
Allocation cible : 70 % actions / 30 % obligations. Après 1 an de hausse : actions = 75 % / obligations = 25 %. Rebalancing : vente de 10 000 € d'actions, rachat de 10 000 € d'obligations → retour à 70/30.
Sources officielles
Pour aller plus loin
Termes liés
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