Combien tu perds avec l'inflation ?
Sur ton compte courant à 0 %, ton Livret A à 1,5 %, ou tes billets sous le matelas, tu perds en pouvoir d'achat chaque année. Calcule la perte réelle sur 5, 10 ou 20 ans.
Tes paramètres
Compte courant + Livret A + autres livrets (le total).
0 % pour compte courant, 1,5 % pour Livret A 2026, 2,5 % pour LEP.
Cible BCE = 2 %. Inflation 2024 = ~2,3 %. Sur 10 ans, faire varier change beaucoup.
Combien d'années ton épargne dort comme ça.
L'érosion de ton épargne
Comment battre l'inflation ?
Sur le long terme, l'enjeu est de distinguer l'argent de sécurité, qui doit rester disponible, et l'argent de projet long, qui peut chercher un rendement supérieur à l'inflation. Notre comparateur d'enveloppes te montre l'impact des frais, de la fiscalité et du temps selon tes hypothèses.
Comparer les enveloppes →Gratuit · 100 % anonyme
Pourquoi le Livret A ne suffit pas
Le Livret A reste utile pour ton épargne de précaution : argent disponible, capital garanti, intérêts exonérés. Mais si son rendement reste inférieur à l'inflation, il protège moins bien le pouvoir d'achat sur une longue période. Le simulateur sert justement à voir cet écart sans mélanger sécurité et rendement.
Le compte courant : le pire
0 % d'intérêts face à une inflation positive signifie une baisse progressive du pouvoir d'achat. Sur 5 000 € qui restent 5 ans sans rendement avec 2 % d'inflation, l'écart approche 480 € en euros constants. Pour l'argent de précaution, un livret réglementé est souvent plus adapté qu'un compte courant non rémunéré.
À partir de quel horizon investir ?
La grille de lecture la plus simple : épargne de précaution sur support disponible, puis argent de moyen/long terme à réfléchir séparément. Plus l'horizon est long, plus tu peux comparer des solutions avec rendement potentiel, frais, fiscalité, risque de baisse temporaire et disponibilité.