Ma revue financière en 20 minutes
Un rendez-vous simple pour vérifier ton budget, tes automatismes et ta prochaine action sans repartir dans tous les sens.
1. Les chiffres du mois
Revenus nets encaissés
Charges fixes
Dépenses variables
Épargne réellement mise de côté
Taux d'épargne du mois
Repère : le taux d'épargne se calcule avec l'épargne réellement gardée, pas avec ce que tu pensais économiser au début du mois.
2. Les 6 contrôles à cocher
Mon compte courant n'est pas à découvert.
Mon épargne de précaution n'a pas baissé sans raison claire.
Mes abonnements et dépenses récurrentes restent utiles.
Mon virement automatique d'épargne ou d'investissement est passé.
Je n'ai pas pris une décision d'investissement sous stress ou sous influence.
J'ai une seule action prioritaire pour le mois prochain.
3. Ce qui a dérapé
Dépense ou poste à corriger
Cause probable
Action concrète avant le mois prochain
4. Prochaine action
Choisis une seule priorité. Une bonne revue mensuelle finit par une action réaliste, pas par dix promesses.
Budget : réduire un poste ou supprimer un abonnement.
Sécurité : compléter l'épargne de précaution.
Dette : accélérer ou renégocier si c'est pertinent.
Investissement : vérifier l'enveloppe, les frais et le montant avant d'automatiser.
Retraite : vérifier le relevé ou ajuster l'effort d'épargne.
5. À revoir dans 30 jours
Objectif chiffré du mois prochain
Date de la prochaine revue
Important : ce document est pédagogique. Il ne remplace pas un conseil fiscal, patrimonial ou notarial personnalisé.